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接二連三，國(guó)誠(chéng)投資又遭監(jiān)管點(diǎn)名！

9月22日，深圳證監(jiān)局網(wǎng)站公布了深圳市國(guó)誠(chéng)投資咨詢有限公司被采取行政監(jiān)管措施的決定。由于涉及投資者適當(dāng)性管理流程存在不足、營(yíng)銷宣傳合規(guī)管理不到位、未按規(guī)定保存業(yè)務(wù)檔案等問(wèn)題，國(guó)誠(chéng)投資被深圳證監(jiān)局責(zé)令改正，并增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)。

同樣是由于投資者適當(dāng)性、營(yíng)銷素材使用、自媒體賬號(hào)管控等類似問(wèn)題，深圳證監(jiān)局曾在今年1月責(zé)令國(guó)誠(chéng)投資改正，要求其進(jìn)行全面整改。2019年10月，國(guó)誠(chéng)投資還曾被處以63萬(wàn)元的罰款，并被暫停新增客戶資格6個(gè)月。

“三宗罪”被點(diǎn)名

此次國(guó)誠(chéng)投資遭遇監(jiān)管措施，主要涉及三項(xiàng)重要違規(guī)：

第一，投資者適當(dāng)性管理流程存在不足。業(yè)務(wù)系統(tǒng)未強(qiáng)制要求客戶在付款前閱讀業(yè)務(wù)協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)揭示書；業(yè)務(wù)系統(tǒng)未限制客戶短時(shí)間內(nèi)多次重復(fù)進(jìn)行投資者適當(dāng)性測(cè)評(píng)。

第二，營(yíng)銷宣傳合規(guī)管理不到位。合規(guī)審核未能覆蓋對(duì)外營(yíng)銷的全部環(huán)節(jié)；個(gè)別營(yíng)銷素材內(nèi)容及個(gè)別自媒體賬號(hào)名具有一定的誤導(dǎo)性。

第三，未按規(guī)定保存業(yè)務(wù)檔案。

根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。廣泛通過(guò)自媒體進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，往往容易觸碰這一條禁令。

基于上述三點(diǎn)問(wèn)題，深圳證監(jiān)局決定對(duì)國(guó)誠(chéng)投資采取責(zé)令改正并增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的監(jiān)管措施。

深圳證監(jiān)局指出，國(guó)誠(chéng)投資應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者適當(dāng)性管理、營(yíng)銷宣傳和檔案管理等內(nèi)控機(jī)制存在的問(wèn)題進(jìn)行全面整改，并自2022年9月至2023年8月每月開(kāi)展一次內(nèi)部合規(guī)檢查，每季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送合規(guī)檢查情況書面報(bào)告。

朋友圈廣告曾陷爭(zhēng)議

官網(wǎng)信息顯示，深圳市國(guó)誠(chéng)投資咨詢有限公司成立于2004年6月，是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的專業(yè)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)。國(guó)誠(chéng)投資的法定代表人為孫忠，公司注冊(cè)資本為500萬(wàn)元，由孫忠與廖某兩名自然人分別持股80%、20%。

國(guó)誠(chéng)投資表示，自己是一家完全依靠市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)成長(zhǎng)起來(lái)的專業(yè)投資咨詢機(jī)構(gòu)，在長(zhǎng)期的競(jìng)爭(zhēng)中形成了規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新的經(jīng)營(yíng)理念和穩(wěn)健的投資風(fēng)格。研究團(tuán)隊(duì)部分，國(guó)誠(chéng)投資列出30余位首席、資深投資顧問(wèn)。

中證協(xié)從業(yè)人員信息公示顯示，國(guó)誠(chéng)投資旗下從業(yè)人數(shù)共有433人，其中57人取得投顧資格。

近年來(lái)，國(guó)誠(chéng)投資屢次遭到深圳證監(jiān)局點(diǎn)名。今年1月，深圳證監(jiān)局就對(duì)國(guó)誠(chéng)投資采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。從涉及問(wèn)題上看，主要包括投資者適當(dāng)性測(cè)評(píng)、未取得證券投資顧問(wèn)登記的員工自稱“投資顧問(wèn)”、直播內(nèi)容缺乏事中管控、微信公眾號(hào)留言未審慎管理、營(yíng)銷素材合規(guī)審核機(jī)制不足等。

彼時(shí)，深圳證監(jiān)局要求國(guó)誠(chéng)投資對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行逐項(xiàng)全面整改，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，切實(shí)做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)。但在短短數(shù)月，國(guó)誠(chéng)投資再度暴露多項(xiàng)合規(guī)問(wèn)題，其遭到的監(jiān)管措施也隨即升級(jí)。

值得關(guān)注的是，今年以來(lái)國(guó)誠(chéng)投資曾在微信朋友圈做廣告，受到部分微信用戶投訴及媒體曝光。

據(jù)界面新聞報(bào)道，其中一個(gè)名為“國(guó)誠(chéng)老孫談股”的廣告顯示，“一不下載，二不注冊(cè)，三不搞培訓(xùn)，關(guān)注我，盤前9點(diǎn)一起選股，今天公布，明天實(shí)力驗(yàn)證”。相關(guān)公眾號(hào)助理表示，只需交納29800元，就可獲得360天持續(xù)的薦股信息推送，且在溝通中不乏運(yùn)用誘導(dǎo)性語(yǔ)言。

記者曾在今年2月關(guān)注了“國(guó)誠(chéng)老孫談股”的微信公眾號(hào)，該賬號(hào)介紹稱自己屬于持牌證券咨詢機(jī)構(gòu)——國(guó)誠(chéng)投資，并連續(xù)推送相關(guān)資訊消息。不過(guò)短短兩個(gè)月后，該賬號(hào)即進(jìn)行了內(nèi)容遷移，原賬號(hào)已被微信回收。

另外，2019年10月，由于存在傳播虛假誤導(dǎo)信息、未制定落實(shí)投資者適當(dāng)性制度等問(wèn)題，深圳證監(jiān)局曾對(duì)國(guó)誠(chéng)投資合計(jì)處罰63萬(wàn)元，總經(jīng)理孫忠處罰13萬(wàn)元；國(guó)誠(chéng)投資還被暫停新增客戶6個(gè)月。

關(guān)鍵詞： 營(yíng)銷素材 投顧違規(guī)