波士頓咨詢公司(BCG)與興業(yè)銀行私人銀行聯(lián)合發(fā)布《中國(guó)超高凈值人群社會(huì)責(zé)任白皮書2021》指出，超高凈值人群社會(huì)責(zé)任投資意識(shí)逐步提升，在對(duì)社會(huì)責(zé)任與影響力有了解的人群中，已有半數(shù)以上率先開始行動(dòng)。超高凈值人群參與社會(huì)責(zé)任投資的意愿也日益升溫，九成以上受訪者愿意在財(cái)富管理過(guò)程中考慮社會(huì)責(zé)任與影響力因素。

從個(gè)人財(cái)富管理和企業(yè)社會(huì)責(zé)任建設(shè)兩個(gè)角度來(lái)看，生態(tài)環(huán)境相關(guān)話題是超高凈值人群及所經(jīng)營(yíng)企業(yè)最感興趣的領(lǐng)域。根據(jù)財(cái)富管理與社會(huì)責(zé)任的融合深度、財(cái)富回報(bào)與社會(huì)價(jià)值的權(quán)衡取舍兩個(gè)維度，超高凈值人群踐行社會(huì)責(zé)任的做法可分為回饋奉獻(xiàn)者、躬身實(shí)踐者、讓益投資者、財(cái)務(wù)投資者四類，而他們共同掣肘來(lái)源于了解不足、缺乏相關(guān)指導(dǎo)和活動(dòng)資源。

針對(duì)超高凈值人群核心痛點(diǎn)，BCG報(bào)告建議私人銀行應(yīng)明確價(jià)值定位、打造四大核心能力并構(gòu)建必要支撐體系，提供社會(huì)責(zé)任與影響力投資相關(guān)的知識(shí)與專業(yè)洞見(jiàn)、輸出專業(yè)性指導(dǎo)意見(jiàn)，提供優(yōu)質(zhì)資源與服務(wù)方案等，樹立社會(huì)責(zé)任與影響力投資領(lǐng)域的專業(yè)形象，成為超高凈值人群踐行社會(huì)責(zé)任的同行伙伴及引路人。

近年來(lái)，共同富裕理念深入人心，相關(guān)政策和實(shí)踐全面鋪開。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展和綜合國(guó)力的顯著增強(qiáng)，居民消費(fèi)水平持續(xù)提升、可支配財(cái)富不斷積累，超高凈值人群關(guān)注并踐行社會(huì)責(zé)任的求索道路日益寬廣?，F(xiàn)階段，超高凈值人群借助外腦有望以更有效、更專業(yè)的方式參與社會(huì)責(zé)任建設(shè)，躬身創(chuàng)辦或入股社會(huì)公益企業(yè)、投資各類社會(huì)責(zé)任金融產(chǎn)品、成立慈善信托等均為超高凈值人群踐行社會(huì)責(zé)任打開了新的局面。

當(dāng)前，四大因素驅(qū)動(dòng)超高凈值人群社會(huì)責(zé)任浪潮發(fā)展，一是創(chuàng)富一代反哺回饋社會(huì)并創(chuàng)造價(jià)值的強(qiáng)烈意愿，二是國(guó)家宏觀政策對(duì)于社會(huì)責(zé)任話題的鼓勵(lì)引導(dǎo)，三是市場(chǎng)環(huán)境引導(dǎo)高凈值企業(yè)主提升對(duì)社會(huì)責(zé)任的關(guān)注，四是技術(shù)進(jìn)步和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范化為踐行社會(huì)責(zé)任提供土壤。

BCG聯(lián)合興業(yè)銀行私人銀行對(duì)600余位超高凈值客戶開展社會(huì)責(zé)任調(diào)研顯示，超高凈值人群社會(huì)責(zé)任投資意識(shí)逐步提升。報(bào)告指出，私人銀行在幫助超高凈值人群踐行社會(huì)責(zé)任方面可以也應(yīng)當(dāng)扮演至關(guān)重要作用。

海外市場(chǎng)在逐步發(fā)展成熟的過(guò)程中，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在超高凈值人群踐行社會(huì)責(zé)任中扮演了重要角色，并且已經(jīng)從被動(dòng)滿足需求階段進(jìn)入到主動(dòng)推廣階段乃至戰(zhàn)略引領(lǐng)階段，成為影響并協(xié)助超高凈值人群履行社會(huì)責(zé)任的中堅(jiān)力量，引領(lǐng)了建設(shè)責(zé)任型社會(huì)的意識(shí)和趨勢(shì)。

BCG報(bào)告認(rèn)為，參考海外市場(chǎng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)服務(wù)超高凈值客戶的經(jīng)驗(yàn)，中國(guó)的私人銀行在協(xié)助超高凈值人群踐行社會(huì)責(zé)任方面，可從價(jià)值定位、核心能力、支撐體系等三個(gè)維度進(jìn)行差異化建設(shè)。(秦志剛)

關(guān)鍵詞： 居民消費(fèi)水平 超高凈值人群 投資意識(shí) 投資者