作為江蘇省屬法人上市銀行，江蘇銀行早在2013年就將綠色金融作為特色化經(jīng)營(yíng)的重要方向。2015年設(shè)立綠色金融事業(yè)部，致力于打造“國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、國(guó)際有影響力”的綠色金融品牌。

綠色金融 擦亮“黃海濕地”新名片

江蘇鹽城東臺(tái)市積極搶抓“一帶一路”、長(zhǎng)三角一體化和江蘇沿海發(fā)展三大國(guó)家戰(zhàn)略機(jī)遇，堅(jiān)持“高端引領(lǐng)、綠色發(fā)展、現(xiàn)代港城、幸福民生”的發(fā)展路徑，實(shí)行產(chǎn)業(yè)發(fā)展與港城建設(shè)互動(dòng)并進(jìn)，建設(shè)江蘇沿海現(xiàn)代化節(jié)點(diǎn)城市。

為改善區(qū)域濕地生態(tài)環(huán)境，提升生態(tài)濕地價(jià)值轉(zhuǎn)化，東臺(tái)市重點(diǎn)開展方塘河、東臺(tái)河河道環(huán)境整治提升工程，條子泥濱海生態(tài)環(huán)境修復(fù)工程以及三水灘外圍生態(tài)植被提升工程。

江蘇銀行綠色金融部積極組織公司準(zhǔn)入、授信審批人員實(shí)地調(diào)查，了解濕地生態(tài)環(huán)境治理的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和具體做法。在授信業(yè)務(wù)操作中認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門和江蘇銀行關(guān)于綠色金融業(yè)務(wù)的相關(guān)要求，提供差異化的信貸準(zhǔn)入政策和綠色審批通道，成功牽頭組建銀團(tuán)貸款，以最快速度從資金上支持項(xiàng)目開工建設(shè)。截至2021年6月末，已通過(guò)銀團(tuán)貸款向東臺(tái)市海濱投資發(fā)展有限公司貸款7億元，期限8年，用于濕地修復(fù)項(xiàng)目。

黃海濕地進(jìn)行綜合整治，將沿海灘涂濕地的生態(tài)效益及經(jīng)濟(jì)效益最大化。一方面，在完整保留野生鳥類自然棲息濕地的同時(shí)，科學(xué)開發(fā)，形成旅游資源。另一方面，通過(guò)吹填沙及岸線清淤技術(shù)，平整近海土地，共整理出可供出租使用的約4萬(wàn)畝海域使用權(quán)，形成良好的經(jīng)濟(jì)效益。項(xiàng)目融合提升海洋、濕地、森林、候鳥和紅色文化等資源，助力東臺(tái)市沿海打造為世界知名、全國(guó)有影響力的生態(tài)旅游目的地。在江蘇銀行綠色金融支持下，從景觀展示到保護(hù)優(yōu)先，再到文明轉(zhuǎn)型，在生態(tài)文明建設(shè)上，鹽城東臺(tái)市遵循新發(fā)展理念，一系列“硬核”保護(hù)舉措為生態(tài)留白、為子孫后代留下資源，走出一條生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展的新路。

“赤道銀行”名副其實(shí)

長(zhǎng)江江蘇段蜿蜒432.5公里，串起南京、鎮(zhèn)江、無(wú)錫、蘇州、南通等8個(gè)設(shè)區(qū)市，涵養(yǎng)著沿岸5000多萬(wàn)人口，集聚了全省2/3以上的重化工業(yè)產(chǎn)能。破解“重化圍江”難題，實(shí)現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展成為了重要課題。作為國(guó)內(nèi)第二家、城商行首家“赤道銀行”，江蘇銀行一直秉持“生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展”理念，堅(jiān)決貫徹落實(shí)國(guó)家大政方針和江蘇省委省政府的有關(guān)決策部署，聚焦長(zhǎng)江大保護(hù)重點(diǎn)領(lǐng)域，整合全行綠色金融資源，通過(guò)實(shí)施四大舉措，努力服務(wù)長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶高質(zhì)量發(fā)展。

2018年，江蘇銀行加入中英綠色金融工作組，成為中英金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露試點(diǎn)單位。同年，加入人民銀行綠色金融標(biāo)準(zhǔn)工作組，參與編制中國(guó)首批綠色金融標(biāo)準(zhǔn)《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指南》。今年4月，在業(yè)內(nèi)率先發(fā)布金融服務(wù)碳中和行動(dòng)方案，宣布采納聯(lián)合國(guó)《負(fù)責(zé)任銀行原則》，將可持續(xù)發(fā)展理念融入全行發(fā)展戰(zhàn)略，成為國(guó)內(nèi)唯一一家同時(shí)采納“赤道原則”和“負(fù)責(zé)任銀行原則”雙國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的城商行。

圍繞赤道原則項(xiàng)目管理、企業(yè)ESG評(píng)級(jí)、環(huán)境壓力測(cè)試等，江蘇銀行構(gòu)建了較為完善的環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。在業(yè)內(nèi)率先上線企業(yè)ESG評(píng)級(jí)系統(tǒng)，率先完成醫(yī)藥、化工行業(yè)環(huán)境壓力測(cè)試，積極開展氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試工作。合理配置信貸資源，支持高碳產(chǎn)業(yè)節(jié)能低碳轉(zhuǎn)型。加強(qiáng)全省企業(yè)環(huán)保信用評(píng)級(jí)結(jié)果在信貸業(yè)務(wù)全流程中的應(yīng)用，實(shí)施差異化的授信政策，壓縮退出紅黑色評(píng)級(jí)企業(yè)授信。

不僅如此，江蘇銀行深入推廣“金環(huán)”對(duì)話機(jī)制，先后在江蘇省內(nèi)13個(gè)地市舉辦政銀企對(duì)接活動(dòng)20個(gè)場(chǎng)次，了解企業(yè)融資堵點(diǎn)痛點(diǎn)。通過(guò)多維度對(duì)接“赤道原則”，加強(qiáng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，著力破解企業(yè)融資難題，構(gòu)建了涵蓋綠色基礎(chǔ)信貸、特色化綠色融資、環(huán)境權(quán)益類融資和綠色投行類產(chǎn)品的綠色金融產(chǎn)品體系，領(lǐng)先國(guó)內(nèi)同業(yè)。

推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng)新，綠色金融助力綠色制造

南鋼集團(tuán)始建于1958年，是國(guó)家戰(zhàn)略布局的18家重點(diǎn)鋼企之一。該集團(tuán)積極踐行綠色、循環(huán)、低碳發(fā)展理念，擬建成一批具有國(guó)際先進(jìn)水平的環(huán)保治理設(shè)施，打造“美麗的都市型綠色鋼廠”，助力構(gòu)建全產(chǎn)業(yè)鏈綠色工業(yè)體系。承建的“焦?fàn)t煙氣脫硫脫硝”項(xiàng)目，增設(shè)焦?fàn)t煙氣脫硫脫硝凈化裝置，降低焦?fàn)t煙氣中的二氧化硫和氮氧化物排放濃度，減少排放量。

江蘇銀行通過(guò)與政府部門加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)，建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，創(chuàng)新產(chǎn)品專項(xiàng)用于綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展，通過(guò)“低排貸”和“環(huán)保貸”產(chǎn)品組合8000萬(wàn)元用于“焦?fàn)t煙氣脫硫脫硝”項(xiàng)目貸款，其中“環(huán)保貸”5000萬(wàn)元，由財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)資金承擔(dān)60%風(fēng)險(xiǎn)敞口，江蘇銀行承擔(dān)40%風(fēng)險(xiǎn)敞口;“低排貸”3000萬(wàn)元，擔(dān)保方式為信用，并給予了基準(zhǔn)利率優(yōu)惠，大大降低了企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理成本。此種模式對(duì)于綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新有較強(qiáng)的借鑒意義。

通過(guò)引入財(cái)政低息資金和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，江蘇銀行推出了“綠色創(chuàng)新投資業(yè)務(wù)”“環(huán)保貸”“節(jié)水貸”等特色化政銀合作產(chǎn)品，累計(jì)發(fā)放金額超百億元;積極對(duì)接再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，在人民銀行南京分行的支持下，創(chuàng)新落地“蘇碳融”“綠票e貼”等產(chǎn)品，累計(jì)發(fā)放近百億元;強(qiáng)化金融創(chuàng)新對(duì)國(guó)家綠色發(fā)展重大項(xiàng)目的支持作用，落地全國(guó)首單ESG表現(xiàn)掛鉤貸款、江蘇省首單生態(tài)環(huán)境導(dǎo)向開發(fā)模式(EOD)項(xiàng)目貸款、江蘇省首單可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)貸款，為公益性生態(tài)修復(fù)項(xiàng)目光伏風(fēng)電等可再生能源產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展提供資金支持。

此外，江蘇銀行還積極推進(jìn)碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新，落地徐州、宿遷等多個(gè)地市碳配額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。積極開展綠色債券業(yè)務(wù)，發(fā)行綠色金融債100億元，承銷碳中和債券、綠色債券約30億元。

夯實(shí)綠色金融基礎(chǔ)研究能力，強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)參與。江蘇銀行全面深化綠色金融基礎(chǔ)研究，與中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、江蘇省工程咨詢中心等合作設(shè)立應(yīng)對(duì)氣候變化研究中心。中標(biāo)“江蘇省碳金融市場(chǎng)體系培育項(xiàng)目”，參與編制中國(guó)首批綠色金融標(biāo)準(zhǔn)《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指南》。實(shí)施“聯(lián)合國(guó)項(xiàng)目事務(wù)署(UNOPS)中國(guó)銀行業(yè)環(huán)境信息披露”“江蘇省金融監(jiān)管局綠色金融‘十四五’規(guī)劃”等研究課題。積極參與中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)“信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化建議”等7個(gè)課題研究。

近年來(lái)，江蘇銀行綠色信貸規(guī)模快速增長(zhǎng)，已超過(guò)2013年的20倍，在江蘇省內(nèi)多年保持領(lǐng)先地位。綠色信貸占各項(xiàng)貸款比重，在人民銀行直管的24家主要銀行中排名靠前。江蘇銀行綠色金融品牌，得到了社會(huì)各界的廣泛認(rèn)可，當(dāng)選江蘇省銀行業(yè)協(xié)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)首屆主任單位，獲得中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)“綠色信貸業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”、《亞洲貨幣》“最佳綠色金融區(qū)域性商業(yè)銀行獎(jiǎng)”等榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)。(祖兆林)

關(guān)鍵詞： 江蘇銀行 綠色債券業(yè)務(wù) 碳金融產(chǎn)品 產(chǎn)品創(chuàng)新