繼“滬港通”“深港通”之后，“跨境理財通”將再次拉近內地投資者與香港財富管理市場的距離。

長期以來，香港作為全球離岸人民幣業務樞紐、國際金融中心，其財富管理水平備受內地高凈值客戶青睞。一位香港金融機構私人銀行業人士告訴記者，香港私人銀行業務很多客戶來自內地。畢馬威于2020年發布的研究報告顯示，2020年香港私人財富管理行業資產管理規模中，來自內地的資產規模占比已經從2019年的35%上升至40%。到2025年，這一占比預計將提高至54%，預示著內地對香港私人財富管理行業的重要性將不斷上升。

究其原因，一方面，香港市場具有豐富的產品組合，主要包括資產管理、基金顧問、私人銀行、房地產投資信托基金等。另一方面，香港是聯通內地市場與國際市場的橋梁，其得天獨厚的地理位置也是加分項。香港金融發展局發布的研究指出，投資市場的聯通性是客戶選擇在香港使用財富管理服務的重要原因。除了廣泛的國際投資機會(例如風險投資、私募股權、初創公司等)，與內地市場毗鄰對于內地客戶尤為重要，因為他們大多希望自己的資金可以“觸手可及”，方便與私人財富管理專員見面。

不過記者注意到，雖然加強互聯互通對內地、香港均是重大利好，但個人開展跨境理財不應操之過急。考慮到金融市場成熟度、開放度不同，內地與香港人群消費水平、消費習慣亦不同，保持好節奏很重要。

“跨境理財通”試點主要在粵港澳大灣區內家庭金融資產規模在100萬元以上的個人投資者中展開，錨定的就是具有殷實家底、有理財需求且有一定抗風險能力的人群。對投資者的資產規模、投資限額做了限制，實際上起到一定的“安全閥”作用。天風證券指出，單個投資者的北向和南向投資限額只有100萬元人民幣，該項業務初期的主要受眾將會以私行以下的高凈值客戶為主。

亦有專家指出，實現跨境資產多元化配置所需的不僅僅是一項服務或一項產品，更要做好后續配套制度改革，如構建大灣區跨境個人賬戶管理體系、征信管理體系等。因此，跨境理財發展將是一個動態演進的過程，在制度對接、機構互認等方面都需要時間。

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