4月9日，河南銀保監(jiān)局官方網(wǎng)站發(fā)布通報(bào)，對(duì)范縣德商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司(下文簡(jiǎn)稱“范縣德商村鎮(zhèn)銀行”)作出罰款20萬(wàn)元的行政處罰。

范縣德商村鎮(zhèn)銀行

河南銀保監(jiān)局官網(wǎng)4月9日發(fā)布通報(bào)

和訊河南看到，河南銀保監(jiān)局濮陽(yáng)分局行政處罰信息公開(kāi)表(濮銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號(hào))顯示，范縣德商村鎮(zhèn)銀行的主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為“貸后管理嚴(yán)重缺失”，河南銀保監(jiān)局濮陽(yáng)分局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)，對(duì)該行作出罰款20萬(wàn)元的行政處罰決定。

和訊河南查詢公開(kāi)資料發(fā)現(xiàn)，范縣德商村鎮(zhèn)銀行是一家資歷較為“年輕”的銀行，成立于2013年1月17日，地址位于河南濮陽(yáng)市范縣新區(qū)中原路中段路南，法定代表人為蘇明，注冊(cè)資金僅5000萬(wàn)元，實(shí)繳資本4800萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍為吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);從事同業(yè)拆借;從事銀行卡業(yè)務(wù)(借記卡);代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

資料還顯示，范縣德商村鎮(zhèn)銀行的大股東為浙江德清農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下文簡(jiǎn)稱“浙江德清農(nóng)商銀行”)，占股比例30%。

和訊河南發(fā)現(xiàn)，浙江德清農(nóng)商銀行旗下控制著為數(shù)眾多的地方性“XX德商村鎮(zhèn)銀行”，比如余杭德商村鎮(zhèn)銀行、海寧德商村鎮(zhèn)銀行、臺(tái)前德商村鎮(zhèn)銀行、定海德商村鎮(zhèn)銀行、寧陵德商村鎮(zhèn)銀行、秀洲德商村鎮(zhèn)銀行、天津?yàn)I海德商村鎮(zhèn)銀行……，等等。在河南省范圍內(nèi)，浙江德清農(nóng)商行控制著范縣德商村鎮(zhèn)銀行、睢縣德商村鎮(zhèn)銀行、民權(quán)德商村鎮(zhèn)銀行。這些銀行全部成立于2013年至2014年之間，讓人不禁想起“莆田系醫(yī)院”的龐大體系。

浙江德清農(nóng)商銀行控制著眾多“XX德商村鎮(zhèn)銀行”

天眼查4月12日數(shù)據(jù)顯示，浙江德清農(nóng)商行旗下的“XX德商村鎮(zhèn)銀行”面臨的風(fēng)險(xiǎn)普遍較高，浙江德清農(nóng)商銀行的自身風(fēng)險(xiǎn)多達(dá)1049條、預(yù)警提醒173條、周邊風(fēng)險(xiǎn)1056條，涉及多起法律訴訟;范縣德商村鎮(zhèn)銀行的自身風(fēng)險(xiǎn)多達(dá)243條，預(yù)警提醒多達(dá)203條，周邊風(fēng)險(xiǎn)更是超過(guò)1000條，同樣涉及多起法律訴訟，現(xiàn)在，范縣德商村鎮(zhèn)銀行又被銀保監(jiān)部門(mén)認(rèn)定為“貸款監(jiān)管嚴(yán)重缺失”，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)十分巨大，提醒廣大儲(chǔ)戶務(wù)必提高警惕!

關(guān)鍵詞： 范縣德商村鎮(zhèn)銀行 被罰