6月25日，西安國際港務(wù)區(qū)管委會舉辦中歐班列長安號數(shù)字金融綜合服務(wù)平臺上線儀式。據(jù)了解，該服務(wù)平臺上線以來，首批參與試點(diǎn)的6家銀行，通過平臺為28家企業(yè)提供資金支持1.98億元人民幣。

“跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺中歐班列應(yīng)用場景的上線與中歐班列長安號數(shù)字金融服務(wù)平臺的建成，將對陜西深度融入‘一帶一路’大格局，打造內(nèi)陸改革開放高地、加速構(gòu)建亞歐陸海貿(mào)易大通道、加快推進(jìn)西安絲路國際金融中心建設(shè)產(chǎn)生重大而深遠(yuǎn)的影響。”人行西安分行相關(guān)人士告訴《金融時報(bào)》記者。

2020年以來，人行西安分行、外匯局陜西省分局組織工作專班，深入市場主體調(diào)研，多方對接政策需求，反復(fù)論證金融外匯措施，經(jīng)總行、總局同意，制定出臺了《關(guān)于金融支持中歐班列(西安)集結(jié)中心暨中國(陜西)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)高質(zhì)量發(fā)展的意見》，明確提出了包括“支持創(chuàng)建中歐班列長安號數(shù)字金融綜合服務(wù)平臺”等13條具體政策措施。2021年6月11日，總局批復(fù)同意外匯局陜西省分局及轄區(qū)內(nèi)部門銀行機(jī)構(gòu)開展跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺中歐班列應(yīng)用場景試點(diǎn)工作，以跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺為載體，支持中歐班列長安號數(shù)字金融綜合服務(wù)平臺功能建設(shè);2021年6月18日，兩平臺成功對接，標(biāo)志著中歐班列長安號數(shù)字金融綜合服務(wù)平臺首期開發(fā)建設(shè)目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)。

據(jù)了解，跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺中歐班列應(yīng)用場景為國家外匯管理局跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺中的第七個場景。該場景緊緊圍繞中歐班列發(fā)展金融需求，聚焦企業(yè)經(jīng)營發(fā)展難點(diǎn)問題，助力中歐班列長安號數(shù)字金融綜合服務(wù)平臺實(shí)現(xiàn)融資申請、資質(zhì)審查、信息核驗(yàn)、額度核算、銀行授信等工作一站式辦理，主要包含四項(xiàng)功能：一是“企業(yè)經(jīng)營信息查詢”，為銀行提供企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)查詢渠道，豐富銀行貸前風(fēng)控評價指標(biāo)，降低銀行信貸風(fēng)險;二是“輕資產(chǎn)企業(yè)信用貸”，通過在線化的“推薦名單”機(jī)制，提升金融供給與企業(yè)需求匹配度，降低銀行獲客成本;三是“企業(yè)艙單融資”，提供基于訂艙單的融資服務(wù)，拓展了以電子化訂艙單為融資依據(jù)的融資渠道;四是“鐵路運(yùn)單融資(試用)”，通過區(qū)塊鏈平臺進(jìn)行運(yùn)單真實(shí)性與占用額度核驗(yàn)，探索以鐵路運(yùn)單作為物權(quán)憑證實(shí)現(xiàn)貿(mào)易融資。

跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺中歐班列應(yīng)用場景(以下簡稱“新場景”)與中歐班列長安號數(shù)字金融服務(wù)平臺(以下簡稱“平臺”)對接聯(lián)動，可以助力銀行機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)對接市場需求，提升金融服務(wù)效能與風(fēng)險防范能力。“‘新場景+平臺’上線運(yùn)行，能夠便利銀行快速精準(zhǔn)完成信貸查證和項(xiàng)目審核，使銀行融資審核周期由數(shù)天降至10分鐘內(nèi)，有效降低企業(yè)融資時間成本。平臺信息可幫助銀行為有融資需求企業(yè)進(jìn)行金融風(fēng)險畫像，助力銀行針對市場需求，出臺投放更多個性化、線上化融資產(chǎn)品，解決企業(yè)融資難、流程繁問題，讓更多企業(yè)享受融資便利。試點(diǎn)開展以來，中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、西安銀行等首批參與試點(diǎn)的6家銀行推出‘中歐班列貸’‘浦匯通’等純信用貸、輕資產(chǎn)抵押貸9款產(chǎn)品，短短幾天時間為28家企業(yè)提供1.98億元人民幣資金支持，有效緩解企業(yè)‘無擔(dān)保、無抵押’困局，增強(qiáng)企業(yè)融資的針對性、可得性和便利性。”外匯局陜西省分局相關(guān)人士告訴《金融時報(bào)》記者。

據(jù)陜西遠(yuǎn)韜供應(yīng)鏈管理有限公司總經(jīng)理徐元元介紹，該公司從國外進(jìn)口了1150噸大麥，由于資金占用量大，境外貨款支付慢，影響了公司資金周轉(zhuǎn)，中歐班列長安號鐵路提單融資創(chuàng)新性授信舉措幫助其順利獲得了銀行貸款，解決了國際貿(mào)易資金困難的問題。“平臺上線后，將提升企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)效率，我們公司每個月的業(yè)務(wù)量可增加至以往的4到5倍。”徐元元說。

據(jù)西安自貿(mào)港建設(shè)運(yùn)營有限公司總經(jīng)理袁小軍介紹，中歐班列長安號鐵路提單融資場景通過班列公司簽發(fā)的全程提單掌握貿(mào)易企業(yè)的貨物權(quán)屬，可有效降低銀行授信風(fēng)險，幫助國際貿(mào)易企業(yè)順利獲得貸款，擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模。

關(guān)鍵詞： 亞歐陸海貿(mào)易 金融中心 國際金融 數(shù)字金融