銀保監會網站近日公布的中國銀保監會南通監管分局行政處罰決定書(通銀保監罰決字〔2019〕11號)顯示，經查，國聯人壽保險股份有限公司南通分公司(以下簡稱“國聯人壽南通分公司”)存在以下違法違規行為：

一、虛列費用套取資金用于支付業務費用行為

國聯人壽南通分公司于2018年12月24日為“個險第十七期新人班”和“教師節感恩專享活動”分別報銷費用6220元和16900元。經查，上述兩項活動實際并未開展。通過活動套取的資金主要用于支付超出公司報銷范圍的業務費用。

二、未經批準任命高級管理人員行為

國聯人壽南通分公司的OA系統審批記錄顯示：2017年11月24日，陳某的請假審批流程中，褚某以“副總經理”崗位進行審批;2017年12月4日，顧某的請假審批流程中，褚某以“副總經理”崗位進行審批。2018年2月27日，“關于南通開門紅3月業務方案的申請”的簽報處理單(簽(2018)gllic2018022796799號)顯示，“總經理室褚某”審批“擬同意”。從上述審批記錄可見，褚某在國聯人壽南通分公司內部管理中實際履行了副總經理的職責。根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》，分公司副總經理屬于高級管理人員，而褚某在國聯人壽南通分公司任職期間并未獲得監管部門的高管任職資格核準批復。

綜上，南通監管分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費用套取資金用于支付業務費用的行為違反了《保險法》第八十六條的規定，根據《保險法》第一百七十條，南通監管分局決定對國聯人壽南通分公司予以罰款人民幣金額12萬元的行政處罰。上述未經批準任命高級管理人員的行為違反了《保險法》第八十一條的規定，根據《保險法》第一百六十七條，南通監管分局決定對國聯人壽南通分公司予以罰款人民幣金額3萬元的行政處罰。2宗違法行為合計罰款15萬元。

中國銀保監會南通監管分局行政處罰決定書(通銀保監罰決字〔2019〕10號)顯示，時任國聯人壽南通分公司總經理郭振博對國聯人壽南通分公司存在的虛列費用套取資金用于支付業務費用行為和未經批準任命高級管理人員行為均負有直接責任。

綜上，南通監管分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費用的行為違反了《保險法》第八十六條的規定，根據《保險法》第一百七十一條，南通監管分局決定對郭振博予以警告并處罰款人民幣金額2萬元的行政處罰。上述未經批準任命高級管理人員的行為違反了《保險法》第八十一條的規定，根據《保險法》第一百七十一條，南通監管分局決定對郭振博予以警告并處罰款人民幣金額1萬元的行政處罰。

據中國經濟網記者查詢發現，國聯人壽保險股份有限公司(簡稱“國聯人壽”)是由無錫市國聯發展(集團)有限公司等10家大型國有、民營企業共同發起設立的全國性壽險公司。公司總部位于江蘇無錫，注冊資本20億元人民幣。公司主要經營普通型保險，包括人壽保險和年金保險;健康保險;意外傷害保險;分紅型保險;萬能型保險;上述業務的再保險業務;國家法律、法規允許的保險資金運用業務以及經中國保監會批準的其他業務。國聯人壽保險股份有限公司于2014年12月26日由中國保險監督管理委員會批準成立。

無錫市國聯發展(集團)有限公司為其第一大股東，持股20%;無錫靈山文化旅游集團有限公司為第二大股東，持股16.50%;無錫市交通產業集團有限公司為第三大股東，持股14%。

當事人郭振博曾于2017年8月10日接替成為國聯人壽南通分公司負責人，并于2019年5月30日離任。

《保險法》第八十一條規定：保險公司的董事、監事和高級管理人員，應當品行良好，熟悉與保險相關的法律、行政法規，具有履行職責所需的經營管理能力，并在任職前取得保險監督管理機構核準的任職資格。

保險公司高級管理人員的范圍由國務院保險監督管理機構規定。

《保險法》第八十六條規定：保險公司應當按照保險監督管理機構的規定，報送有關報告、報表、文件和資料。

保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

《保險法》第一百六十七條規定：違反本法規定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監督管理機構責令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。

《保險法》第一百七十條規定：違反本法規定，有下列行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節嚴重的，可以限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證：

(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監督檢查的;

(三)未按照規定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率的。

《保險法》第一百七十一條規定：保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理機構、保險經紀人違反本法規定的，保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格。

以下為原文：

中國銀保監會南通監管分局行政處罰決定書

通銀保監罰決字〔2019〕11號

被處罰單位名稱：國聯人壽保險股份有限公司南通分公司

地 址：南通市工農路486號

主要負責人：紀雪梅

根據《中華人民共和國保險法》的有關規定，我分局對國聯人壽保險股份有限公司南通分公司(以下簡稱“國聯人壽南通分公司”)涉嫌違法一案進行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。在法定陳述申辯期內，當事人未提出陳述申辯意見。本案現已審理終結。

經查，國聯人壽南通分公司存在以下違法違規行為：

一、虛列費用套取資金用于支付業務費用行為

國聯人壽南通分公司于2018年12月24日為“個險第十七期新人班”和“教師節感恩專享活動”分別報銷費用6220元和16900元。經查，上述兩項活動實際并未開展。通過活動套取的資金主要用于支付超出公司報銷范圍的業務費用。

二、未經批準任命高級管理人員行為

國聯人壽南通分公司的OA系統審批記錄顯示：2017年11月24日，陳某的請假審批流程中，褚某以“副總經理”崗位進行審批;2017年12月4日，顧某的請假審批流程中，褚某以“副總經理”崗位進行審批。2018年2月27日，“關于南通開門紅3月業務方案的申請”的簽報處理單(簽(2018)gllic2018022796799號)顯示，“總經理室褚某”審批“擬同意”。從上述審批記錄可見，褚某在國聯人壽南通分公司內部管理中實際履行了副總經理的職責。根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》，分公司副總經理屬于高級管理人員，而褚某在國聯人壽南通分公司任職期間并未獲得監管部門的高管任職資格核準批復。

上述事實有現場檢查事實確認書、財務憑證、相關履職行為證據、相關人員調查筆錄等證據證明，足以認定。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費用套取資金用于支付業務費用的行為違反了《保險法》第八十六條的規定，根據《保險法》第一百七十條，我分局決定對國聯人壽南通分公司予以罰款人民幣金額壹拾貳萬元的行政處罰。

上述未經批準任命高級管理人員的行為違反了《保險法》第八十一條的規定，根據《保險法》第一百六十七條，我分局決定對國聯人壽南通分公司予以罰款人民幣金額叁萬元的行政處罰。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的12 家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期將每日按罰款數額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60內向江蘇銀保監局申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。

中國銀保監會南通監管分局

2019年10月12日

中國銀保監會南通監管分局行政處罰決定書

通銀保監罰決字〔2019〕10號

被 處 罰 人 姓 名：郭振博

住 址：江蘇省無錫市梁溪區二泉紫園

身份證號碼：22060219851203XXXX

根據《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，我分局對國聯人壽保險股份有限公司南通分公司(以下簡稱國聯人壽南通分公司)涉嫌違法一案進行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。在法定陳述申辯期內，當事人未提出陳述申辯意見。本案現已審理終結。

經查，國聯人壽南通分公司存在著以下違法違規行為：

一、虛列費用套取資金用于支付業務費用行為

國聯人壽南通分公司于2018年12月為“個險第十七期新人班”和“教師節感恩專享活動”分別報銷費用6220元和16900元。經查，上述兩項活動實際并未開展。通過活動套取的資金主要用于支付超出公司報銷范圍的業務費用。時任國聯人壽南通分公司總經理郭振博對上述行為負有直接責任。

二、未經批準任命高級管理人員行為

國聯人壽南通分公司OA系統審批記錄顯示：2017年11月24日陳某的請假審批流程中褚某以“副總經理”崗位進行審批;2017年12月4日顧某的請假審批流程中褚某“副總經理”崗位進行審批。2018年2月27日“關于南通開門紅3月業務方案的申請”的簽報處理單顯示，“總經理室褚某”審批“擬同意”。從上述審批記錄可見，褚某在國聯人壽南通分公司內部管理中實際履行了副總經理的職責。根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》，分公司副總經理屬于高級管理人員，而褚某在國聯人壽南通分公司任職期間并未獲得監管部門的高管任職資格核準批復。時任國聯人壽南通分公司總經理郭振博對上述行為負有直接責任。

上述事實有現場檢查事實確認書、財務憑證、相關履職行為證據、相關人員調查筆錄等證據證明，足以認定。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費用的行為違反了《保險法》第八十六條的規定，根據《保險法》第一百七十一條，我分局決定對郭振博予以警告并處罰款人民幣金額貳萬元的行政處罰。

上述未經批準任命高級管理人員的行為違反了《保險法》第八十一條的規定，根據《保險法》第一百七十一條，我分局決定對郭振博予以警告并處罰款人民幣金額壹萬元的行政處罰。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的12 家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60內向江蘇銀保監局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

中國銀保監會南通監管分局

2019年10月12日

關鍵詞： 國聯人壽