2月12日消息，宜賓銀保監分局近日公布行政處罰意見決定書，四川寶瑞保險銷售有限公司宜賓分公司因存在對保險從業人員的部分合規培訓內容缺失、編制和提供虛假資料、未按規定為保險銷售從業人員辦理執業登記、變更公司營業場所未報告的行為，被宜賓銀保監分局罰款16萬元，當事人彭榮匱被警告并罰款6萬元，當事人譚向東被警告并罰款1萬元，當事人劉小芳被警告并罰款3千元。

以下為政處罰意見決定書：

宜賓銀保監分局行政處罰意見決定書 宜銀保監罰決字〔2019〕2號

當事人一：四川寶瑞保險銷售有限公司宜賓分公司

住所：四川省宜賓市翠屏區復興街9號3幢第二層

當事人二：彭榮匱

身份證號：51250119760504****

當事人三：譚向東

身份證號：51250119740111****

當事人四：劉小芳

身份證號：51150219910912****

依據《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)的有關規定，我局對四川寶瑞保險銷售有限公司宜賓分公司(以下簡稱“寶瑞宜賓分公司”)、彭榮匱、譚向東、劉小芳違法一案進行了檢查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及當事人依法享有的權利。當事人在法定期限內未提出陳述申辯，本案現已審理終結。

經查，寶瑞宜賓分公司存在如下違法違規行為：

一、對保險從業人員的部分合規培訓內容缺失。

根據《中國保監會關于嚴格規范非保險金融產品銷售的通知》，保險公司、保險專業中介機構應當切實加強對從業人員的管理，要求其不得從事違反本通知要求的行為，并加強教育、督查、糾正、懲處，確保其銷售行為依法合規。寶瑞宜賓分公司未按通知要求對銷售人員進行相關業務培訓。

上述行為違反了《保險銷售從業人員監管辦法》第二十一條。依據《保險銷售從業人員監管辦法》第三十二條的規定，現責令你公司立即改正，并決定作出給予警告和罰款1萬元的行政處罰。

二、編制和提供虛假資料。

在我局調查期間，寶瑞宜賓分公司向調查組提供了《四川寶瑞宜賓分公司業績清單》，該花名冊里未包含已與公司簽訂代理協議譚向東、劉小芳、徐久玉等人。時任寶瑞宜賓分公司負責人彭榮匱全面負責公司工作，應負直接責任和管理責任。

上述行為違反了《保險專業代理機構監管規定》(2015年修訂)第八十一條，依據《保險專業代理機構監管規定》(2015年修訂)第八十一條，現責令你公司立即改正，并決定作出以下行政處罰：

(一)對寶瑞宜賓分公司罰款10萬元;

(二)對彭榮匱給予警告并罰款5萬元。

三、未按規定為保險銷售從業人員辦理執業登記。

譚向東、劉小芳為寶瑞宜賓分公司保險銷售從業人員，均在2017年9月1日簽訂代理協議，且在2017年9月至2018年5月期間，均開展了保險銷售活動，經查詢保險中介監管信息系統，該公司為譚向東、劉小芳在保險中介監管信息系統中辦理執業登記的時間分別為2018年7月16日、5月24日。

寶瑞宜賓分公司未按規定為保險銷售從業人員辦理執業登記的行為違反了《保險銷售從業人員監管辦法》第十三條;譚向東、劉小芳未取得執業證書從事保險銷售，違反了《保險銷售從業人員監管辦法》第三十一條。依據《保險銷售從業人員監管辦法》第三十一條，現責令你公司立即改正，并決定作出以下行政處罰：

(一)對寶瑞宜賓分公司給予警告并罰款2萬元;

(二)對譚向東給予警告并罰款1萬元;

(三)對劉小芳給予警告并罰款3千元。

四、變更公司營業場所未報告。

寶瑞宜賓分公司營業場所許可證上地址為宜賓市翠屏區復興街9號3幢2層，經調查，其實際已搬遷到宜賓市翠屏區東街明倫堂60號十八間圓弧辦公大樓3-1，并未就變更公司營業場所事宜向我局進行報告。

上述行為違反了《保險專業代理機構監管規定》(2015年修訂)第十四條，時任寶瑞宜賓分公司負責人彭榮匱全面負責公司工作，應負直接責任和管理責任。依據保險專業代理機構監管規定》(2015年修訂)第十四條，現責令你公司立即改正，并決定作出以下行政處罰：

(一)對寶瑞宜賓分公司給予警告并罰款3萬元;

(二)對彭榮匱給予警告并罰款1萬元。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

一、對寶瑞宜賓分公司給予警告并罰款16萬元

二、對彭榮匱給予警告并罰款6萬元

三、對譚向東給予警告并罰款1萬元;

四、對劉小芳給予警告并罰款3千元。

當事人應在收到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)

當事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內依法向四川銀保監局申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。

關鍵詞： 寶瑞保險 宜賓 被罰