中國銀保監會四川銀保監局今日公布的行政處罰決定書(川銀保監罰字(2019)7號)顯示，中國人民人壽保險股份有限公司四川省分公司(以下簡稱“人民人壽川分”)存在未按規定進行回訪，編制、提供虛假報告、報表、文件或者資料等兩宗違法行為。

經查，2017年1月-2018年5月，人民人壽川分存在下列違法違規行為：

一、未按規定進行回訪

人民人壽川分存在未按規定進行回訪的違法違規行為。趙倩時系人民人壽川分員工、石孟云時任人民人壽川分客戶服務部電話中心主管、田勇時任人民人壽川分客戶服務部總經理，對該行為負有直接責任。

上述行為違反了《人身保險新型產品信息披露管理辦法》第十條的規定，依據《人身保險新型產品信息披露管理辦法》第三十四條的規定，四川銀保監局決定作出以下行政處罰：

(一)對人民人壽川分警告并罰款3萬元(￥30,000.00);

(二)對趙倩警告并罰款1萬元(￥10,000.00);

(三)對石孟云警告并罰款1萬元(￥10,000.00);

(四)對田勇警告并罰款1萬元(￥10,000.00)。

二、編制、提供虛假報告、報表、文件或者資料

人民人壽川分存在承保保單中客戶聯系電話不真實的違法行為。石孟云時任人民人壽川分客戶服務部電話中心主管、田勇時任人民人壽川分客戶服務部總經理、陳和平時任人民人壽川分副總經理，對該行為負有直接責任。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)第八十六條的規定，依據《保險法》第一百七十條、第一百七十一條的規定，四川銀保監局決定作出以下行政處罰：

(一)對人民人壽川分罰款50萬元(￥500,000.00);

(二)對石孟云警告并罰款4萬元(￥40,000.00);

(三)對田勇警告并罰款8萬元(￥80,000.00);

(四)對陳和平警告并罰款8萬元(￥80,000.00)。

綜上，四川銀保監局決定作出以下行政處罰：

對人民人壽川分警告并罰款53萬元(￥530,000.00);

對趙倩警告并罰款1萬元(￥10,000.00);

對石孟云警告并罰款5萬元(￥50,000.00);

對田勇警告并罰款9萬元(￥90,000.00);

對陳和平警告并罰款8萬元(￥80,000.00)。

《人身保險新型產品信息披露管理辦法》第十條規定：保險公司對新型產品投保人的回訪應當在猶豫期內完成。回訪應當首先采用電話方式，并制作錄音;電話回訪不成功的，可以采用信函或者會見等方式，但必須取得投保人簽名的回執;通過以上所有方式均不能成功回訪的，保險公司應當就回訪情況及不能成功回訪的原因等有關內容進行詳細記錄。 保險公司應當妥善保管回訪的錄音及其他證明材料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年。

《人身保險新型產品信息披露管理辦法》第三十四條規定：保險公司未按照本辦法要求及時進行回訪，或者回訪不符合本辦法要求的，由中國保監會及其派出機構責令改正，給予警告，對有違法所得的處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處1萬元以下的罰款。對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。

《保險法》第八十六條規定：保險公司應當按照保險監督管理機構的規定，報送有關報告、報表、文件和資料。 保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

《保險法》第一百七十條規定：違反本法規定，有下列行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節嚴重的，可以限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證： (一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的; (二)拒絕或者妨礙依法監督檢查的; (三)未按照規定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率的。

《保險法》第一百七十一條規定：保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理機構、保險經紀人違反本法規定的，保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格。

以下為處罰原文：

四川銀保監局行政處罰決定書 川銀保監罰字(2019)7號

當事人一：中國人民人壽保險股份有限公司四川省分公司

住所：四川省成都市成華區建設路55號華聯東環廣場12、23-25層

當事人二：趙倩

身份證號：51072319880505****

當事人三：石孟云

身份證號：51120419731226****

當事人四：田勇

身份證號：51010219650826****

當事人五：陳和平

身份證號：51300119630108****

依據《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關規定，我局對中國人民人壽保險股份有限公司四川省分公司(以下簡稱“人民人壽川分”)違法一案進行了檢查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及當事人依法享有的權利。當事人在法定期限內未提出陳述申辯，也未申請聽證，本案現已審理終結。

經查，2017年1月-2018年5月，人民人壽川分存在下列違法違規行為：

一、未按規定進行回訪

人民人壽川分存在未按規定進行回訪的違法違規行為。趙倩時系人民人壽川分員工、石孟云時任人民人壽川分客戶服務部電話中心主管、田勇時任人民人壽川分客戶服務部總經理，對該行為負有直接責任。

上述違法事實，有現場檢查事實確認書、公司相關情況說明、保單清單及對相關人員的詢問筆錄等證據在案證明，足以認定。

上述行為違反了《人身保險新型產品信息披露管理辦法》第十條的規定，依據《人身保險新型產品信息披露管理辦法》第三十四條的規定，我局決定作出以下行政處罰：

(一)對人民人壽川分警告并罰款叁萬元(￥30,000.00);

(二)對趙倩警告并罰款壹萬元(￥10,000.00);

(三)對石孟云警告并罰款壹萬元(￥10,000.00);

(四)對田勇警告并罰款壹萬元(￥10,000.00)。

二、編制、提供虛假報告、報表、文件或者資料

人民人壽川分存在承保保單中客戶聯系電話不真實的違法行為。石孟云時任人民人壽川分客戶服務部電話中心主管、田勇時任人民人壽川分客戶服務部總經理、陳和平時任人民人壽川分副總經理，對該行為負有直接責任。

上述違法事實，有現場檢查事實確認書、相關保單及對相關人員的詢問筆錄等證據在案證明，足以認定。

上述行為違反了《保險法》第八十六條的規定，依據《保險法》第一百七十條、第一百七十一條的規定，我局決定作出以下行政處罰：

(一)對人民人壽川分罰款伍拾萬元(￥500,000.00);

(二)對石孟云警告并罰款肆萬元(￥40,000.00);

(三)對田勇警告并罰款捌萬元(￥80,000.00);

(四)對陳和平警告并罰款捌萬元(￥80,000.00)。

綜上，我局決定作出以下行政處罰：

對人民人壽川分警告并罰款伍拾叁萬元(￥530,000.00);

對趙倩警告并罰款壹萬元(￥10,000.00);

對石孟云警告并罰款伍萬元(￥50,000.00);

對田勇警告并罰款玖萬元(￥90,000.00);

對陳和平警告并罰款捌萬元(￥80,000.00)。

當事人應在收到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)

當事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內依法向中國銀行保險監督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日6個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。

四川銀保監局

(四川保監局代章)

2019年1月23日

關鍵詞： 中國人保壽險 違法 被罰